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《贸易战重塑新格局,新政策决定财富新形势 ——中高端客群资产配置特训营》

《贸易战重塑新格局,新政策决定财富新形势 ——中高端客群资产配置特训营》

理财顾问、中高层管理岗
培训时长:2天,6小时/天
授课老师:赵博
费用预算:根据方案进行定价

培训对象

理财顾问、中高层管理岗

课程简介

课程目标:

本课程通过“中美贸易战”为切入点,为学员解析我国政策导向、经济发展方向,从而理解中高端客户所面临的核心风险及财富管理需求。通过典型客户案例训练,使学员掌握专业资产配置技能,帮助客户做出科学的财富管理方案,为客户提供专业、优质的服务。● 了解中美对抗的核心问题,把握我国未来经济转型的方向 ● 了解金融行业及监管变局,把握未来财富走向 ● 学会中高端客户分析模型,掌握专业资产配置方法    

课程大纲:

第一讲:中美对抗下,我国经济格局的转变

一、美国是逆全球化还是去中国化?

1. 美元+石油体系:躺赢二十年的美国

1)美元新秩序:锚定石油的全球货币体系

2)美元霸权:SWIFT+ Fedwire+ CHIPS,全球美元结算清算体系

3)美元的国际大循环:国际贸易货币结算+美国国债

4)收割世界财富:货币贬值周期

5)美元霸权地位维护:战争打击

6)长臂管辖:美国发动经济战争的“核武器”

7)高科技:美国获取超额垄断利润的“收割机”

8)贸易讹诈:美国获取额外财富的重要手段

9)网络霸权:美国重要的经济武器

2. 中国制造,两头在外:全球体系中的“打工仔”

1)招商引资,汇率贬值,促进出口

2)东南沿海,大进大出,两头在外

3)人口红利,国际分工,民企创富

4)金融危机,出口疲软

5)债权驱动,基建主导

6)房产腾飞,工业化VS城市化

7)三降一去一补

3. 中美核心矛盾:第四次工业革命“制高点”的争夺

1)走出去:一带一路

2)中国的“世界银行”:亚投行

3)中国崛起:中国制造2025

4)中美走向全面对抗

4. 美国的期望:收割中国

二、中国的应对:举国体制,深化改革

思考讨论:改革四十年的“得”与“失”

1. 定海神针:央企、国企的作用

2. 财税改革:强监管下的减税降费

1)后“土地财政”时代的财政困境

2)税务扶持疫情下的就业危局,企业减税降费

3)行业税收优惠,加大产业升级扶持力度

4)加快税务改革,健全地方财政制度

5)资产“透明化”,先富带动后富

3. 金融改革:融资结构转变,助力科创产业

1)扩大中等收入群体,增加低收入者收入

2)调节过高收入,取缔非法收入

3)打破刚兑,净值化产品

4)合格投资人:投资者分层

5)间接融资VS直接融资

6)科创板设立的意义

4. 构建经济“双循环”:中国的“去美国化”

1)招商引资:外国研发——中国生产——外国消费

2)供给侧改革:中国研发——中国生产——外国消费

3)经济双循环:中国研发——中国/外国生产——中国消费

4)推动以中国为核心的全球化,应对“晚年”社会保障

5. 疫情后复苏的基础:六保+六稳

1)世界经济危机倒计时

2)六保+六稳:危机后崛起的基础

第二讲:经济新格局下财富新形势

一、金融行业与资产管理发展趋势

1. 监管趋严,债券违约频发

2. 信托业——风险资产增加,主动性管理

3. 类固收行业——强监管,破刚兑

4. 保险行业——主动性管理,多元化资产配置

二、经济新格局下客户财富面临的变化

1. 产业周期:行业困境,收入面临不确定性

2. 金融周期:股权时代开启,投资专业化

3. 房产周期:家庭资产结构需调整

4. 财政周期:资产透明化,税务、法律风险加大

5. 人口周期:养老需求上升,教育的“马太效应”

第三讲:中高端客户财富管理服务经营策略

一、中高端客户新经济格局下的风险

1. 中高端客户主要风险分析

1)资产配置失衡风险(案例解析)

2)流动性失衡风险(案例解析)

3)税务和法律风险(案例解析)

4)人身风险(案例解析)

5)丧失财产控制权风险(案例解析)

2. 中高端客户真实需求梳理方法训练

1)生命周期需求梳理法

2)资产配置检视梳理法

3)家庭成员结构梳理法

表格工具:金融工具特性分析及对比

表格工具:法律工具特性分析及对比

二、中高端客户财富管理服务场景

1. 中高端客户“画像”绘制逻辑

1)客户目标

2)风险容忍度

3)行为偏好

4)客户约束条件

5)生命周期资产负债表

2. 中高端客户财富管理需求KYC

案例:客户需求KYC分析

3. 梳理自身资源与服务营销流程

工具:资源与流程经营卡

4. 自我营销,人设设置

5. 客户拜访DOME分析技术

6. 财富管理与资产配置技术应用

1)确定财富管理目标

2)建立需求、风险分析框架

3)投资者资产配置周期

4)资产配置方法

5)资产配置再平衡

中高端客户经营案例训练

案例训练:中小企业主的财富管理训练

案例训练:个体工商户的财富管理训练

案例训练:白领家庭的财富管理训练


讲师介绍

赵博

10年金融培训管理经验 人民大学公共财政与公共政策硕士 理财规划师委员会委员 国家高级理财规划师(CHFP) 曾任:某大型金融咨询公司丨事业部经理 曾任:山东中启创优(上市)丨法税项目负责人 曾任:鑫茂荣信财富投资管理有限公司丨培训部经理 →受CHFP委员会邀请编写执业能力等级认证教材:《理财规划师(CHFP)》统编教材第六版 →山东中启创优校企专业共建院校教材:《新金融财富管理方向》

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